lixuan - 【转载】 盘点一系列金融传销骗局
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近年来，我国传销组织如同井喷，屡禁不止、屡打不绝，其中，影响最广、性质最恶劣的非金融传销莫属。这类传销以高收益做诱饵，信口开河许下两倍、三倍甚至八倍利润的诺言，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。现在许多金融诈骗披着互联网金融的华丽外衣喧嚣一时，甚至有许多换个马甲卷土重来。今年年初，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商等为名义的金融传销。
典型案例：世界最大金融骗局——“MMM”平台“MMM”一词在世界上出现已有二十余年，曾经被定性为世界上最大的金融骗局。早在1994年，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季创建MMM公司，注册资金10万卢布（当时约合1000美元），其对外称是“非盈利性组织，不是网上业务，不是高收益投资项目，是一个互相帮助的社区”。该公司以金字塔骗局的形式骗走数百万人上百亿美元，最终于1997年破产，马夫罗季也因此身陷囹圄。但此人于2007年出狱之后又去印度、南非、印尼等国家，故技重施继续行骗。2015年5月，这个曾被定性为世界上最大“金融骗局”的MMM平台登录中国并且迅速扩张，短短数月在中国积累了大量用户。据MMM金融互助社区一些网站的广告信息显示，目前MMM在107个国家共有1.38亿的全球会员，中国市场占比不足1%。目前，无法证明中国的MMM组织是否也是马夫罗季本人创建，但有多个网址均号称“MMM金融互助社区”，这些同名网站都宣称自己才是真正的MMM中国网站，而别家都是“仿盘”。目前仅含“MMM”字样的公司在中国就有接近30家，且大多数注册地址都不在北京，这些平台的钱都是在个人账户里周转，所以很难估计数额有多大。2016年1月，央行等四部委发布提示信息，提醒广大公众防范“金融互助”风险，谨防利益受损。提示信息称，近期，“MMM金融互助社区”等打着“金融互助”旗号的网络投资平台频现，不少投资群众参与其中。此类平台以高额收益为诱饵，吸引广大公众参与投入资金或发展人员加入，扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。2016年4月，根据外媒的消息，MMM互助金融社区行政部门已向投资者发布公告，称将关闭旗下的“比特币共和平台”。自此宣告这个平台正式崩盘，无法做到承诺的每月100%收益率。这意味着，投资者的钱彻底打了水漂，再也拿不回来了。二十年来经久不息，不愧为世界最大金融骗局。
千丝万缕的美国富豪集团--美洲矿业和“珍宝币”传销并不新鲜，进入数字时代，虚拟币给传销又增加了新卖点。提到美洲矿业和珍宝币就不得不提“美国富豪集团”，许多人可能都了解其中关系，这个“美国富豪集团”2010年诞生于美国洛杉矶，由“中美政治协商促进会”与美国投资联盟集团共同发起并控股，中文名换了一个又一个，是一家从事琥珀等产品销售的企业。一开始业务并不顺利，随后更改中文名为“美洲矿业”，这个传销团伙以“美洲矿业”的所谓原始股为诱饵，疯狂收取会费近10亿元。2014年下半年，又更名为“美国富豪集团”，推出了“珍宝币”。在中国大陆，目前仍然有人在兜售“珍宝币”，据介绍，“珍宝币”套装从1000美金一套到10000美金一套，共10档。“珍宝币”由美国富豪集团于2014年9月1日开始对外发行的虚拟货币，发行价为0.05美元，7月临时停牌价格是0.3137美元。购买者购买了“珍宝币”也就意味着投资了美国投资联盟集团公司下面的矿山，也就是之前名为“美洲矿业”时的所谓原始股，而销售“珍宝币”只是换了一种方式传销而已。据介绍，在这个传销团伙，会员注册成为“经销商”后，除了按照销售业绩得到销售奖，还可以得到互助奖。如果拉一个朋友投资10000美金，可获得7.5%的提成；如果拉人到两位数，就会再得到一个互助奖。和大多数虚拟币投资一样，珍宝币投资的真是面目是传销中最为常见的一种--金字塔销售计划。该方法旨在强调利用高拨出比率作为诱饵，单纯地依靠炒作奖金制度的方式使销售额达到几何增长，从而通过短期高收入和利益吸引新人加入。虽然在发起人和下线的组织结构上，传销和庞氏骗局有所不同，但总的来说都是后期收入来弥补前期的空缺，资金链一旦断裂，顷刻瓦解，投资者的钱自然打水漂了。至于以兜售“原始股”为诱饵的“美洲矿业”，经由湖南常德警方深入侦查，摸清了“美洲矿业”的传销这一传销组织在国内发展会员180余层级共8万余人，非法收取会费近10亿元，这一组织两名头目于2014年10月在泰国被抓捕，于11月押解至常德。
典型的虚拟货币传销——“百川币”2015年9月23日，新疆新源县公安局经侦大队通过其官方微博正式对外发布公告：百川币系非法传销，请大家远离，举报！这是公安部门首次公开披露百川币恶意传销，自此，又一个虚拟货币真面目被揭露 。据可靠消息称，百川币是典型的传销行为，无产品，靠拉人头而进行的分钱游戏。以电子商务和虚拟物联网作幌子，玩的是击鼓传花的游戏，根本没有盈利能力。同时，百川公司号称已经上市，其股票代码却查无此号。此外，其营业执照范围上明确写着“利用互联网经营游戏产品（含网络游戏虚拟货币发型、但需相关部门许可）”，意即：可经营游戏虚拟货币，而非虚拟理财货币。种种证据表明，百川币实属恶意传销。
不到一年就捐款潜逃——“聚宝金融”2016年4月湖北省荆门市京山县公安局宣布，经过两年攻坚，该局一举侦破“聚宝金融”特大网络传销案，涉案人员遍及全国各地共有300余名、涉案资金3000余万元。目前，5名涉案嫌疑人均已抓获并移送起诉。2015年初，网上一个名叫“聚宝金融集团”的机构，这个号称来自海外、拥有雄厚实力的外汇投资机构，通过高额回报加上传销模式，在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了数亿资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及金额达到400亿元。
专业“狙击”老年人--“中国蒙商”2015今年10月底，杭州淳安警方冲击了两处专门以老年人为发展对象，却又借新潮的“互联网+”概念的传销组织。不法人员打着“中国蒙商”旗号，自称是政府扶持项目，以低投入高回报为诱饵，说动了许多不明就里的市民加入了他们的组织并大肆敛财。除了宣称有政府政策的支持，这个组织还制作了内容详实的“官网”、装帧精美的宣传册供各个代理发展下线。目前，其头目宋某、毛某被警方刑拘，案件仍在进一步追查中。私募基金的名号吸引了大批精英上当--“易富地基金”易富地国际定向投资基金（以下简称易富地基金）自称美国EFT集团公司的定向投资私募基金，以高额返利和分红为诱饵，通过互联网发展下线，构建了一个庞大的新型网络传销王国。短短一年4万多人上当受骗，其中包括1525名湖北人和大批高学历人才、商人、公务员……涉案金额5.4亿元，涉及全国31个省市区。2014年8月，湖北襄阳市公安局召开新闻发布会，宣布这起重大网络传销案告破。2012年6月，枣阳警方接到举报后率先开展立案侦查。公安部高度重视，北京、广东、河北等全国19个省市的公安机关也一起对易富地基金立案侦查。警方调查发现，该组织的幕后操控者是一个美籍华人，在中国有4个人是核心领导者。其中，云南玉溪人吴涛和他的妻子周小红，云南昆明人邹达、邹晓等人为基金会的发起人，他们于2011年3月开始运作这个网络传销组织。所谓的基金会、“EFD公司”根本没有注册，是典型的皮包公司。警方介绍，吴涛、周小红、邹达、邹晓等4个核心领导者，目前仅邹晓落网，其他人都潜逃境外。该组织的网络管理系统均已冻结，不能再发展新会员。遗憾的是，多数钱款都被转移到了境外，很难追回。除核心成员外，对于该基金会绝大多数成员，将以教育为主，不追究刑事责任。因为这些人不明真相，受蒙蔽成为会员，也是受害者。（文中传销组织成员均为化名）
为传销搭建的O2O平台——“虚拟U币”2015年9月，江苏连云港市警方宣告侦破“10·10”特大新型涉外网络传销案，该案牵涉23个国家22万名注册会员、国内31个省区市的3.6万名注册会员，涉案金额达5亿元。这就是著名的“虚拟U币”传销案，以“高大上”的互联网电子商务包装，号称U币是未来的“通用电子交易货币”，跨国传销组织优趣集团借投资U币发展会员牟取暴利。警方介绍，优趣集团在网络的宣传资料利用当下时髦的互联网金融等概念进行包装。传销组织宣传资料声称，U币是未来通用的电子交易货币，以22%的黄金作为储备金，其独立董事成员都是由各国的银行家和专业经理人组成，并由太平洋联合发展银行担保。据警方调查，所谓“黄金储备金”纯属子虚乌有，太平洋联合发展银行则是个“空壳银行”。为了使投资者相信U币能够流通，该传销组织搭建了一个所谓的“O2O交易平台”，会员之间可以转让U币、用U币进行物品交换。然而事实上，U币的流通范围仅限于受害人之间。
最荒唐的传销——“假20世纪福克斯”福克斯的幌子也有人打，2014年12月，在互联网上有一家自称为“20世纪福克斯环球影业投资集团”的公司，面向社会发行一种“影视文化资产包”，对外宣称这是一种文化艺术品的金融衍生品，是基金和股票的结合体，投资者可通过投资影视作品资产包来获取增值分红收益。在通过外围侦查后，山东烟台芝罘警方发现这是一起典型的非法吸收公众存款案，随后采取行动，将该投资集团烟台部的主要负责人阎某（女）等3人抓获。据供认，以投资影视作品资产包为幌子来发展业务，宣传其投资能够获取巨额增值分红招揽一些人员加入，再通过给予分层提成2%、5%的传销模式来拉人头。他们宣传的资产包设定为3个级别，3000美元、10000美元、50000美元，相对应人民币大约为2万元，6.5万元，32.5万，投资期限设定为100天，200天，一年，相对应收益分别为17%，50%，100%，即投资额度越大，收益率越高，提成拿的就越多。为迷惑受害群众，他们还为每名投资人办理了一个影业投资专用U 盾，在该公司网页上即可查询自己个人的收益情况。目前，“20世纪福克斯环球影业投资集团”的网页已关闭。
一个美女引发的崩盘--中晋系今年4月6日，上海市公安局称警方于近日对“中晋系”相关联的公司进行了查处，实际控制人徐勤等人在出境时被公安人员在机场截获，其余20余名核心成员于2016年4月5日也被全部抓获。经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海及其他省份投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼，雇佣大量业务员，通过网上宣传、线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。据悉，中晋资产管理（上海）有限公司于2013年成立，注册资本1000万元人民币。中晋资产在其宣传网页上声称，“截至2015年12月29日，中晋合伙人投资总额已突破303亿元”。这一数据暂时还未得到警方的证实。目前，案件正在进一步调查中。另据知情者爆料，中晋公司发生崩盘是由一位美女炫富引发的，据悉中晋资产为拉客户使出了美人计这一招，而在营销中，雇佣了美女程明作为企业顾问，正是程明赤裸裸的炫富，引起了关注。当然，无论是美女炫富还是拆穿骗术，只要是非法传销、集资，终究会有崩盘的一天。
由于法律的空白和举证的困难，针对传销案件，警方接到举报后未必能够立即立案、立案后也要经过长时间的调查取证，许多传销组织头目趁机逃离境外，大批非法吸取的资金也被转移境外，追回基本无望。因此，直销人网诚挚提醒大家，远离传销，拒绝传销。如发现有身边有传销迹象，请及时向直销人网举报，同时搜集证据，向有关部门举报。打击传销，人人有责。
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